Безопасный заработок на Форекс ForexMoney
ЦБ создаст межбанковскую систему оценки устройств, с которых делаются платежи и переводы, для отслеживания сомнительных операций.
Банк России намерен создать межбанковскую систему, которая бы объединила получаемую банками информацию о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты заходят в интернет-банк. Этот шаг направлен на выявление сомнительных операций, противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма, сообщает РБК, ссылаясь на источники в банковской сфере.
В настоящее время банки самостоятельно анализируют такого рода информацию, начиная с апреля 2018 года. А ЦБ намерен стать оператором единой системы, чтобы получать и обрабатывать информацию от банков и делится ею в необходимом объеме.
В частности, Центробанк будет анализировать совершаемые на устройствах клиентов действия и присваивать им «уровень риска», а кредитные организации, в свою очередь, будут видеть оценку регулятора и контролировать операции пользователей в зависимости от степени риска.
В данный момент технология проходит тестирование.
Как пояснили изданию эксперты, у системы высокий потенциал. В качестве примера подозрительных действий приводятся операции, совершаемые разными клиентами с одного устройства или с одного устройства в разных банках. Как поясняется в публикации, те, кто профессионально занимаются отмыванием и обналичиванием денег, создают своеобразный хаб — множество счетов, компаний, но ограниченное количество устройств. Единая система позволит увидеть, если с одного устройства будет совершаться множество операций от лица разных компаний, в разных банках, но с одного устройства.
Отметим, что это не единственная инициатива, направленная на повышение безопасности работы банковской системы. В России ожидается появление единой системы антифрод-мониторинга, с помощью которой будут отслеживаться и замораживаться сомнительные денежные переводы.
